Especializado en la Ley 10/2010 · SEPBLAC · Sujetos obligados
Cumple la Ley 10/2010. Sin complicarte la vida.
El SEPBLAC puede inspeccionarte sin previo aviso. Las multas arrancan en 60.000€ y la responsabilidad es personal del administrador. Puedes cumplir con nuestra plataforma — o dejar que nosotros hagamos el trabajo y tú solo firmes.
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Plataforma desde 39 €/mes · Con experto desde 149 €/mes
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Andréi Volkov
Cruzando contra sanciones, PEP y adverse media
Listas de sanciones
+30 fuentesEl SEPBLAC no avisa.
¿Sabes lo que arriesgas?
No es solo una multa. Es responsabilidad personal del administrador, cierre de cuenta bancaria y reputación destruida.
Multa máxima por infracción grave
El Art. 57 de la Ley 10/2010 fija multas de hasta 5.000.000€ o el 10% del volumen de negocio anual. Sin límite de sector.
Multa mínima infracción grave
No identificar clientes, no tener manual PBC o no formar a empleados son infracciones graves desde 60.000€.
Responsabilidad del administrador
El Art. 54 permite sancionar directamente al dueño o administrador, no solo a la empresa. Inhabilitación incluida.
Inspecciones SEPBLAC sin preaviso
El SEPBLAC puede presentarse en cualquier momento. Si no tienes el expediente del cliente, es infracción automática.
¿Cumples tú, o lo hacemos nosotros?
La misma plataforma y el mismo motor de datos. La diferencia está en quién hace el trabajo del día a día.
Camino A · Solo la plataforma
Quiero la herramienta
Para quien ya sabe hacer cumplimiento y solo necesita dónde ejecutarlo y guardarlo. Tú llevas el timón, con tu consultor o tu propio equipo.
- Screening continuo de tu cartera en listas
- Expedientes digitales y libro-registro
- Alertas, avisos de revisión y KYC digital
- Asistente PBC con IA integrado
Camino B · Plataforma + experto
Quiero que lo hagáis vosotros
Para quien no quiere saber de leyes. Un experto en compliance con diez años en prevención de blanqueo analiza cada operación, hace la diligencia debida completa y te deja el expediente cerrado. Tú lo ves en el ordenador o en el móvil y confirmas.
- Nosotros hacemos la diligencia de cada operación
- Informe de diligencia debida en cada expediente
- Cribado continuo de toda tu cartera
- Expediente completo y exportable, listo para tus 10 años (Art. 25)
desde 149 €/mes
Incluye la plataforma y tus verificaciones del mes
Reserva una consultaSi te vas, te entregamos el expediente completo. Sin ataduras.
Los dos caminos corren sobre lo mismo
Una consultoría te entrega un manual en PDF y desaparece hasta el año siguiente. Un software te deja solo con la herramienta. Nosotros tenemos las dos cosas — y el motor de datos es nuestro.
- Motor SimpliData propio — listas de sanciones, PEP, RCA y adverse media actualizadas cada 30 minutos. Sin depender de terceros.
- SimplifiAML en PC y móvil — tu cartera, tus expedientes y tus avisos, donde estés.
- Criterio humano — diez años de prevención de blanqueo detrás de cada conclusión.
¿No sabes si estás obligado? Calcula tu exposición gratis en 3 minutos
PEPs
Personas políticamente expuestas
RCAs
Allegados y asociados a PEPs
Adverse Media
Noticias negativas verificadas
Sanciones
OFAC · UE · ONU · HMT · SECO · FBI · +
Listas propias · Actualización cada 30 minutos
Screening powered by SimpliData — motor de datos propio de Cumplifai con fuentes verificadas. Cobertura España · UE · Internacional, en expansión continua.
El círculo completo
de cumplimiento.
Solo con la plataforma no cumples con el SEPBLAC. Con Cumplifai tienes todo lo que necesitas, de la forma más sencilla y económica posible.
Manual PBC/FT
Tu base legal, lista
Redactamos tu Manual de Prevención adaptado a tu actividad y sector. El documento que exige el SEPBLAC en cualquier inspección.
Análisis de riesgos
Conoce tu exposición real
Evaluamos los riesgos de blanqueo específicos de tu negocio y los documentamos conforme a la Ley 10/2010.
Plataforma SimplifiAML
Cumple a diario sin esfuerzo
Screening automático, expedientes digitales, registro de operaciones y alertas. Todo lo que necesitas para cumplir cada día.
Formación
Tu equipo, protegido
Formamos a tu equipo para que identifiquen señales de alerta y sepan cómo actuar. Certificado incluido.
Tu panel cada mañana
Al entrar, ves lo importante de un vistazo: qué revisar hoy, el riesgo de tu cartera, las operaciones del mes y las coincidencias en listas. Cada dato es un acceso directo a la tarea que tienes que resolver.
El expediente de cada cliente, guiado paso a paso
Cada cliente tiene su espacio con un asistente que te indica el siguiente paso: qué falta, qué revisar y si puedes operar. Screening en listas, KYC, documentación y alertas, todo en un mismo sitio y con trazabilidad completa para cualquier inspección.
Desde 39€/mes · Sin permanencia
El cumplimiento, también en tu móvil
SimplifiAML ya tiene app móvil y puedes instalarla hoy mismo en tu teléfono, sin esperar a las tiendas de aplicaciones. Lleva el screening, las alertas y los expedientes contigo.
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Screening y coincidencias donde estés
Revisa alertas, confirma coincidencias o descarta falsos positivos desde el móvil, con la misma ficha completa que en escritorio.
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Tu cartera de clientes en el bolsillo
Expedientes, operaciones y estado de cada cliente accesibles al momento — útil en visitas, firmas o fuera de la oficina.
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El mismo espacio de trabajo
No es una versión recortada: es tu plataforma SimplifiAML completa, adaptada a la pantalla del móvil.
Ficha de coincidencia PEP en la app móvil — datos de fuentes públicas
La Ley 10/2010 obliga a más negocios de los que crees
El SEPBLAC ha publicado nuevos catálogos de riesgo en mayo 2025. Si tu negocio aparece aquí, tienes obligaciones activas ahora mismo.
Joyerías y metales preciosos
Sujetos obligados siempre (Art. 2.1.q). Debes identificar a cada cliente y conservar documentación 10 años.
Inmobiliarias y promotoras
Cada compraventa requiere diligencia debida. Sin expediente, la multa puede superar 150.000€ (Art. 2.1.l).
Gestorías y asesores fiscales
Si gestionas fondos o estructuras societarias de clientes, estás obligado. La responsabilidad recae sobre el administrador (Art. 2.1.m).
Notarías y registros
Sujetos obligados en operaciones de alto valor e intervinientes internacionales. Diligencia reforzada antes de cada acto (Art. 2.1.n).
Despachos de abogados
Obligados en operaciones inmobiliarias, societarias y gestión de fondos de clientes. Sin excepción (Art. 2.1.ñ).
Casinos, arte y antigüedades
Riesgo inherente máximo según el SEPBLAC. Los catálogos de riesgo 2025 identifican estos sectores como prioritarios.
Calculadora de exposición PBC
8 preguntas · ~3 minutos · Basada en SEPBLAC y GAFI
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Preguntas
5
Dimensiones de riesgo
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Score calibrado
Descubre si tu negocio está obligado por la Ley 10/2010 y cuál es tu nivel de exposición real al blanqueo de capitales según los criterios oficiales del SEPBLAC y GAFI.
Sin registro previo · RGPD · Resultado inmediato
Mira Cumplifai en acción
En un vistazo: cómo SimplifiAML te ayuda a cumplir la Ley 10/2010 sin complicarte la vida.
Precios pensados para pymes
Puedes llevarlo tú con la plataforma o dejar que lo hagamos nosotros. Sin permanencia y cancelas cuando quieras.
Lo haces tú
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Para quien lleva su propia operativa de cumplimiento
- CRM de cumplimiento: gestión de clientes y operaciones
- Screening contra listas de sanciones, PEP y RCA
- Formularios KYC digitales y expedientes descargables
- Asistente PBC con IA integrado
- En el ordenador y en el móvil
- Soporte por email
Prueba gratis 7 días · Sin tarjeta
El que te lo quita de encima
Lo hacemos nosotros
Plataforma + experto
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Un experto hace la diligencia de cada operación. Tú confirmas.
- Todo lo de la Plataforma
- Hacemos la diligencia de cada operación
- Informe de diligencia debida con conclusión razonada
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- Expediente completo y exportable, listo para inspección
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La cuota se ajusta a tu operativa real
Cuando crecéis
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Cuando sois varios o el volumen crece
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Precios sin IVA · Clientes B2B
Una red de cumplimiento en la que apoyarte
Colaboramos con firmas de prevención de blanqueo de referencia. Un respaldo experto cuando tu caso va más allá de la plataforma.
En Cumplimiento
PanamáAutorizada por la SSNF
Firma de consultoría y prevención de blanqueo de capitales en Panamá. Ayuda a abogados, inmobiliarias y contadores a cumplir la Ley 23 de 2015: gestión de riesgos, debida diligencia y manuales regulatorios.
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