Prevención del blanqueo de capitales, sin complicarte la vida.
Identifica a cada cliente, compruébalo en listas de sanciones y PEP, y ten su expediente listo para el SEPBLAC. Tú con la herramienta, o nosotros por ti.
- Prueba gratis 7 días
- Sin tarjeta
- Soporte en español
- ¿Estoy obligado? Diagnóstico gratis
Trabajan con Cumplifai
- Asociado · despacho jurídico
- Asociado · abogados
- Socio en Panamá
- Uno de nuestros clientes
- Cumplifai, S.L. · Madrid
- Listas ONU · UE · OFAC · Reino Unido y PEP
- Expediente exportable para inspección
Así trabajas con un cliente, de principio a fin
Desde que compruebas a quién tienes delante hasta que lo sigues cada mañana, todo queda en un mismo sitio y con trazabilidad para cualquier inspección.
Foto de la ficha: Kremlin.ru · CC BY 4.0
- 01
Verificas antes de operar
Buscas a la persona en las listas de sanciones y PEP. Si aparece, ves en qué listas, con qué porcentaje y qué datos coinciden, y decides si es la persona. Cada búsqueda queda registrada.
SimplifiAMLVer la pantalla completaFoto de la ficha: Kremlin.ru · CC BY 4.0
- 02
Abres su expediente
Cada cliente tiene su espacio: su nivel de riesgo, si es PEP, qué falta para completar el expediente y si puedes operar. El asistente te marca el siguiente paso.
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Registras la operación
Importe, inmueble, origen de los fondos y medio de pago. SimplifiAML calcula el riesgo de la operación y la deja vinculada al expediente del cliente.
SimplifiAML
- 04
Lo controlas cada mañana
Al entrar ves lo pendiente del día, el riesgo de toda tu cartera, las operaciones del mes y la actividad reciente. Cada dato te lleva a la tarea que tienes que resolver.
SimplifiAML
Lo que la ley pide además de la herramienta
Manual PBC/FT
Redactamos tu Manual de Prevención adaptado a tu actividad y sector, conforme al art. 33 del RD 304/2014, si no estás exento por tamaño.
Análisis de riesgos
Evaluamos los riesgos de blanqueo específicos de tu negocio y los documentamos conforme a la Ley 10/2010.
Formación
Formamos a tu equipo para que identifique señales de alerta y sepa cómo actuar. Certificado incluido.
Desde 39 €/mes · Sin permanencia
Hazlo tú, o déjalo en nuestras manos.
La misma plataforma y el mismo motor de datos. La diferencia está en quién hace el trabajo del día a día.
La herramienta
SimplifiAML
Para quien ya sabe hacer cumplimiento y solo necesita dónde ejecutarlo y guardarlo. Tú llevas el timón, con tu consultor o tu propio equipo.
desde39 €/mes
Precio de lanzamiento hasta el 31 de octubre
- Screening continuo de tu cartera en listas
- Expedientes digitales y libro-registro
- Alertas, avisos de revisión y KYC digital
- Asistente PBC con IA integrado
Prueba gratis · Sin tarjeta · Sin permanencia
Con experto
Lo que nadie más haceLo hacemos nosotros
Para quien no quiere saber de leyes. Un experto en compliance con diez años en prevención de blanqueo analiza cada operación, hace la diligencia debida completa y te deja el expediente cerrado. Tú confirmas.
desde149 €/mes
Incluye la plataforma y tus verificaciones del mes
- Nosotros hacemos la diligencia de cada operación
- Informe de diligencia debida en cada expediente
- Cribado continuo de toda tu cartera
- Expediente completo y exportable, listo para tus 10 años (Art. 25)
¿Sois varios o necesitáis integración por API? Plan Equipos y despachos, a medida →
Los dos caminos corren sobre lo mismo
Motor SimpliData propio
Sanciones y PEP con familiares y allegados, al día según la cadencia de cada fuente. Prensa adversa, en beta.
SimplifiAML en PC y móvil
Tu cartera, tus expedientes y tus avisos, donde estés.
Criterio humano
Diez años de prevención de blanqueo detrás de cada conclusión.
«Screening, expedientes e inspecciones vividos desde dentro.»
Alejandro Camacho, socio de Cumplifai. Diez años en prevención del blanqueo como analista, responsable y consultor en entidades financieras e inmobiliarias.
+10 años
en prevención del blanqueo
AML + datos
cumplimiento, analítica e IA
< 24 horas
para responderte
Checklist gratuito · PDF¿Pasarías hoy una inspección del SEPBLAC?
Descarga gratis nuestra checklist de 25 comprobaciones: organización, diligencia debida, operaciones y documentación, con el artículo de la Ley 10/2010 de cada punto. En diez minutos sabes dónde tienes huecos.
- ✓25 comprobaciones, cada una con su artículo de la ley
- ✓Organización, diligencia debida, operaciones y documentación
- ✓Tabla de puntuación para fijar tus tres prioridades
Sectores
Para sujetos obligados por la Ley 10/2010
- Art. 2.1.q
Joyerías
Identifica a cada cliente y registra sus operaciones desde el mostrador.
- Art. 2.1.l
Inmobiliarias y promotoras
Comprador, vendedor y titular real de cada operación, en un expediente.
- Art. 2.1.m
Gestorías y asesores fiscales
La diligencia debida de toda tu cartera, sin consultoría por expediente.
- Art. 2.1.ñ
Despachos de abogados
Cuando actúas por cuenta de clientes en inmuebles, sociedades o fondos.
Preguntas frecuentes
Lo que nos preguntan antes de empezar
¿No está tu duda? Escríbenos a hola@cumplifai.com o pregúntala en la demo.
Tu caso primero: a qué te dedicas y qué te exige la normativa de prevención del blanqueo y qué no. Después, la plataforma con un cliente de ejemplo: alta con formulario y firma, comprobación en listas de sanciones y PEP, nivel de riesgo y expediente listo para una inspección. Y al final, cómo empezar: con la plataforma o con nuestro experto, y la prueba de 7 días.
Treinta minutos, por Google Meet y sin compromiso. Eliges el día y la hora en el calendario y recibes un correo con el enlace de la videollamada.
El artículo 2 de la ley enumera los sujetos obligados: entre otros, joyerías, inmobiliarias, gestorías y asesores fiscales, notarías, casinos y comercio de arte, y los abogados cuando intervienen en determinadas operaciones de sus clientes. Las joyerías lo son siempre, sin importe mínimo. Puedes comprobarlo con el test gratuito de 3 minutos o en la demo.
Las infracciones graves se sancionan con multa desde 60.000 € (art. 57) y las muy graves, desde 150.000 € y hasta 10.000.000 € o más (art. 56). Además, la ley multa personalmente a quienes ejercen cargos de administración o dirección y son responsables de la infracción (arts. 56.3 y 57.2).
Una consultoría suele entregarte un manual de procedimientos que luego aplicas tú. SimplifiAML hace el trabajo del día a día: comprueba a cada cliente en listas de sanciones y PEP, avisa de las alertas y deja el expediente listo para una inspección, sin equipo técnico. Y si prefieres no hacerlo tú, con la plataforma con experto un especialista hace la diligencia debida por ti.
La aplicación y la base de datos se alojan en Ámsterdam (Países Bajos) y los documentos, también en la Unión Europea, bajo el RGPD. Los datos van cifrados, cada empresa tiene su espacio aislado y cada actuación queda registrada con fecha, hora y usuario.
Solicitas la prueba gratuita de 7 días, revisamos tu caso y te guiamos en el arranque según tu sector. No necesitas formación previa ni equipo técnico.
Cancelas cuando quieras, sin permanencia ni penalizaciones. Tus expedientes quedan exportables durante 30 días tras la baja: descárgalos, porque la ley te obliga a conservar la documentación diez años (art. 25).
Cuéntanos tu caso y te decimos cómo cumplir
Tanto si quieres probar la plataforma como si prefieres que lo hagamos nosotros, o todavía no sabes si la Ley 10/2010 te aplica, te respondemos en menos de 24 horas. Sin compromiso y en español.
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