Homologado Ley 10/2010 · SEPBLAC · Sujetos obligados
El SEPBLAC puede inspeccionarte sin previo aviso. Las multas arrancan en 60.000€ y la responsabilidad es personal del administrador. SimplifiAML automatiza el cumplimiento desde el primer día, sin equipo técnico.
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No es solo una multa. Es responsabilidad personal del administrador, cierre de cuenta bancaria y reputación destruida.
El Art. 57 de la Ley 10/2010 fija multas de hasta 5.000.000€ o el 10% del volumen de negocio anual. Sin límite de sector.
No identificar clientes, no tener manual PBC o no formar a empleados son infracciones graves desde 60.000€.
El Art. 54 permite sancionar directamente al dueño o administrador, no solo a la empresa. Inhabilitación incluida.
El SEPBLAC puede presentarse en cualquier momento. Si no tienes el expediente del cliente, es infracción automática.
El SEPBLAC ha publicado nuevos catálogos de riesgo en mayo 2025. Si tu negocio aparece aquí, tienes obligaciones activas ahora mismo.
Sujetos obligados siempre (Art. 2.1.q). Debes identificar a cada cliente y conservar documentación 10 años.
Cada compraventa requiere diligencia debida. Sin expediente, la multa puede superar 150.000€ (Art. 2.1.l).
Si gestionas fondos o estructuras societarias de clientes, estás obligado. La responsabilidad recae sobre el administrador (Art. 2.1.m).
8 preguntas · ~3 minutos · Basada en SEPBLAC y GAFI
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Preguntas
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Dimensiones de riesgo
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Score calibrado
Descubre si tu negocio está obligado por la Ley 10/2010 y cuál es tu nivel de exposición real al blanqueo de capitales según los criterios oficiales del SEPBLAC y GAFI.
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¿Cuándo debo comunicar al SEPBLAC?
Detección de operación sospechosa
¿Qué es un PEP y qué medidas aplico?
Cliente con cargo político
¿Cuántos años guardo los documentos?
Conservación de expedientes
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No es una consultora genérica. Vengo del sector, sé lo que falla y por qué — y he construido la herramienta que me habría gustado tener.
“Durante más de 10 años he trabajado dentro del cumplimiento de prevención de blanqueo. Y siempre encontré el mismo problema: una normativa exigente, sin herramientas accesibles para quien más las necesita. CumpliFAI existe para cambiar eso — que cualquier pyme obligada pueda cumplir con la ley, sin necesitar un equipo legal ni conocimientos técnicos.”
Fundador y CEO
Más de 10 años en prevención de blanqueo (PBC) — como analista, responsable y consultor en empresas financieras e inmobiliarias. Combina esa experiencia regulatoria con ingeniería de datos e inteligencia artificial para construir herramientas que funcionan de verdad en el día a día de una pyme.
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